国联证券总裁葛小波:践行金融科技战略 打造特色化精品券商

原标题:国联证券总裁葛小波:践行金融科技战略 打造特色化精品券商 来源:中证网

国联证券股份有限公司(简称“国联证券”)总裁葛小波在接受中国证券报记者专访时表示,对于证券行业而言,大力发展金融科技,既是增强服务实体经济能力的需要,也是提升自身竞争力、促进自身转型发展的需要,金融科技已经成为证券公司未来经营成败的关键影响因素之一。

根据葛小波介绍,国联证券作为一家中型证券公司,致力于服务差异化和区域特色化发展,目标定位是成为一家业务特色鲜明、公司治理优良、合规风控能力优秀的精品券商,成为区域市场乃至全国市场中重要的交易组织者、财富管理者、投融资安排者和流动性提供者。国联证券将金融科技作为重要的战略抓手,旨在以科技为业务赋能,通过金融科技与业务发展的相互促进、良性循环,形成公司的核心竞争力,推动公司整体的高质量发展。

推动公司财富管理转型

财富管理转型已经成为证券行业的共识,财富管理业务具有客户规模大、需求复杂多样、差异化程度高等特点。传统的以人工为主的服务模式存在成本高、效率低、覆盖面窄等弊端,迫切需要证券公司利用金融科技手段来改进现有的经营管理模式和客户服务模式,为客户提供更专业化、更高品质的服务。

葛小波表示,过去一两年,国联证券各业务部门和IT部门协同配合,先后推出了几十项新业务、新产品,不断丰富产品体系,为广大客户提供更为多元化的投资理财和资产配置选择。尤其是在2020年初获得公募基金投资顾问业务试点资格后,国联证券成立了专项工作小组,公募基金投资顾问业务的上线涉及十几套IT系统的开发和改造,公司相关部门加班加点、密切配合,克服了新冠肺炎疫情、员工居家办公等困难,率先完成系统准备,于2020年3月24日在行业内首家接受了监管机构的验收检查,并于2020年4月21日在行业内首家正式上线展业。于2020年11月完成了与州银行的系统对接上线,在行业内首家推出面向外部渠道的公募基金投顾服务,又于2021年1月上线公募基金投顾的定投业务。截至2020年末,国联证券基金投顾业务存续规模已经超过50亿元,在各家试点证券公司中遥遥领先。

“财富管理转型是一项系统工程,涉及产品分析评价体系、资产配置服务体系、产品销售管理体系、互联网营销推动体系、员工展业支持体系等多方面的系统建设和能力提升。”葛小波指出,国联证券集中科技力量,自主研发了产品中心、用户中心、互联网运营中心等一系列中台IT系统,实现了产品信息、销售信息、用户信息、互联网运营信息等各类业务数据在各IT系统之间的整合共享,推动了各IT系统之间的无缝衔接,极大地提升了产品引入及上架销售效率。

国联证券在行业内较早推出了面向零售客户的智能条件单系统,为客户提供止盈止损、新股开板、拐点买入、回落卖出、预约打新等多种智能化交易策略,提升了客户的交易便利性。葛小波介绍称,与同业公司的智能条件单系统相比,国联证券的系统是在开源CEP框架的基础上完全自主研发的,既节约了系统建设成本,又增强了技术掌控力。

提升机构客户综合服务能力

过去几年国联证券加大金融科技布局,持续升级优化自身的交易系统、投研系统和客户服务系统,建立了面向机构投资者高端需求的交易支持体系,不断提升机构客户的服务效率和服务体验

葛小波指出,机构客户尤其是量化私募类机构客户往往对证券公司交易速度有很高的要求,交易系统性能指标也是很多证券公司展示自身金融科技“硬核”实力的重要手段。国联证券建立了业内领先的极速交易系统,并对交易系统链路的每个环节进行持续监测分析和调整优化,确保交易速度始终处于行业第一梯队。据客户实测反馈,国联证券极速交易系统的全链路往返时延低至2.1毫秒,在客户的所有开户证券公司中名列第一位。目前国联证券的极速交易系统已吸引多家头部量化私募机构落地交易,形成了良好的经济效益和客户口碑。

“机构投资者的场内交易需求类型多样,既有人工交易也有程序化交易,还涉及多账户管理、多维度风控指标、交易指令审批、统一调仓、算法拆单、投研数据服务等各方面的具体要求。”葛小波表示,国联证券从PB交易、策略交易、算法交易、数据服务等方面着手,建立了多套IT系统,并为部分高端客户提供定制化技术服务,以构建面向机构客户的全方位场内交易服务体系,满足不同层次客户的个性化交易需求。

葛小波指出,国联证券以金融科技为依托,建立了覆盖固收类和权益类产品的多元化场外交易服务体系,满足机构投资者的现货交易及衍生品交易等多层次交易需求。

强化信息安全建设

国联证券高度重视信息安全工作,从优化信息系统架构、规范管理制度流程、健全运行监控体系、强化应急处置能力等方面着手,不断提升信息安全管理水平,确保金融科技创新应用始终在信息系统安全稳定运行的基础上进行。

根据葛小波介绍,国联证券在行业内首家实施主灾系统定期切换运行。灾备系统是证券公司业务持续运行的重要保障。虽然行业内各家公司均按监管要求建设了灾备系统,但这些灾备系统普遍没有经受过实际业务的检验,很多系统实际上并不具备业务支撑能力。国联证券自2019年第4季度起,每季度进行一次主灾系统切换运行,即把包括集中交易系统在内的所有重要信息系统有计划地从主数据中心切换到灾备中心,并在灾备中心至少运行一周以上,通过实际业务来验证各灾备系统的有效性和可用性。

为提升信息系统故障排查能力和应急处置能力,国联证券从2019年第3季度起,对重要信息系统开展实战式攻防演练工作。在非交易时间段,由一个技术团队(攻击方)主动制造系统故障和问题,另一个技术团队(防守方)进行故障排查定位和处理解决。2020年度国联证券共开展16次此类攻防演练,每次演练后都出具总结报告,根据实战演练中暴露的问题修改完善应急操作手册,不断优化提升信息技术应急管理体系。

“从行业实践来看,大量信息安全事故为相关岗位操作人员的人为失误导致。”葛小波表示,为了降低操作风险,国联证券于2020年建立了RPA研发团队,旨在利用RPA技术实现各类运维和清算操作的自动化处理,避免人工操作可能带来的差错及失误。

打造适应金融科技发展的企业文化

在葛小波看来,证券公司要做好金融科技工作,应该向互联网行业、向科技公司学习借鉴,在传统的投行文化中加入科技元素,以适应金融科技团队的工作特点,在公司内部形成有助于金融科技创新发展的文化氛围。过去几年来,国联证券顺应金融科技发展要求,在公司内部积极培育三种文化,一是协同融合文化。金融科技本身就是现代金融与现代科技相结合的产物,客观上要求业务团队和IT团队紧密协同、深度融合。要使两个团队能够相互理解,能够用共同的语言对话。业务人员需要有IT思维,知道如何利用科技手段改进现有的业务模式和业务流程;IT人员也要有业务思维,知道业务部门的痛点何在,知道新技术在业务上有哪些可能的应用场景。近年来,国联证券先后探索实践了IT人员派驻服务制、业务IT双项目经理制、业务IT联席会议制等一系列制度创新,对于促进业务与IT的协同融合起到了积极作用。

二是工程师文化。随着金融科技逐渐成为证券公司的核心竞争力,证券公司的IT队伍迫切需要转变过时的文化氛围,快速提升自身技术实力。葛小波介绍称,国联证券目前有IT人员约120名,其中60%左右都在从事自主研发工作。不同于同业公司有动辄上百人的外包团队,国联证券的外包人员不超过10人且主要从事测试工作,所有的程序开发工作都是由公司自有技术人员独立完成。对于外购的信息系统,公司也要求IT部门把核心技术掌握在自己手里。

三是创新与容错文化。金融科技创新应用必然意味着要打破传统的条条框框,利用技术手段对现有业务模式及业务流程、业务规则进行改造调整,在业务与技术的各种可能组合中发掘出新的业务机会或效率提升空间。葛小波表示,国联证券一直以来秉承鼓励创新、锐意进取的改革精神,以“不走寻常路”来持续激励和鞭策广大员工。早在2002年,国联证券就曾与搜狐网共同出资成立了一家信息技术公司,是国内证券行业与互联网行业合作的最早探索。近几年,公司在新的形势下进一步深耕金融科技探索和应用。创新必然意味着可能失败,国联证券严格落实中央关于“三个区分开来”的要求,把广大干部员工在推进改革中因缺乏经验、先行先试出现的失误和错误,同明知故犯的违纪违法行为区分开来,差别对待。解决广大干部员工在改革创新过程中的后顾之忧,激发了他们干事创业的工作热情,形成了鼓励创新、容忍失败的良好氛围。

望未来,葛小波强调,国联证券将在国家政策及行业监管的引导下,继续强化自身的金融科技战略优势,进一步加大投入,持续打造高水平人才队伍,利用金融科技推动引领公司的业务创新和管理创新,提升服务质量、丰富服务渠道、完善服务手段、降低服务成本,为支持服务实体经济、促进资本市场高质量发展做出更大贡献。(本专栏由中国证券报与中国证券业协会联合推出)

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